Istituzione e gestione dell’Archivio Unico Informatico ai fini antiriciclaggio e delle comunicazioni valutarie statistiche per professionisti, operatori Non Finanziari, Intermediari, Holding di Partecipazione ed altri soggetti obbligati
La normativa antiriciclaggio è diventata parte integrante della vita professionale, rappresentando uno degli obblighi da assolvere con la massima attenzione e scrupolosità, al cui corretto adempimento devono essere attribuiti investimenti in termini sia di risorse umane ed economiche.
Nello specifico questa attività solitamente implica:
- acquisizione di specifici sistemi operativi per l’analisi e verifica delle situazioni riferite alla prevenzione del rischio di riciclaggio e di gestione del rischio;
- inserimento di risorse umane preposte alla esecuzione pratica ed il loro costante aggiornamento in riferimento alla evoluzione della/e normative;
Proprio per questo la società fiduciaria mette a disposizione ed assiste i destinatari della normativa antiriciclaggio nell’adeguamento ai nuovi obblighi e nell’esecuzione degli stessi, mediante lo svolgimento in outsourcing della cd. “funzione antiriciclaggio”.
In particolare, questo servizio è richiesto dagli intermediari finanziari non operanti nei confronti del pubblico (art. 113 D. Lgs. 385/1993), per l’adempimento alla normativa antiriciclaggio (Legge n.197/1991 e Decreto Legislativo n. 231/2007) e di invio delle Comunicazioni Valutarie Statistiche (Decreto del Presidente della Repubblica n. 148/1988), per le movimentazioni di denaro transfrontaliero e tutti i relativi adempimenti prescritti dalla normativa.
Ovviamente la “Funzione Antiriciclaggio” può essere esercitata a vari livelli a seconda delle richieste specifiche di ciascun cliente: dalla tenuta dell’Archivio Unico Informatico o dell’Archivio Unico Cartaceo, alla adeguata verifica della clientela, alla raccolta dei dati antiriciclaggio.
Esternalizzare la funzione di antiriciclaggio ad una struttura specialistica come una società fiduciaria significa affidare lo svolgimento di tutte le attività elencate ad un soggetto terzo, con evidenti risparmi in termini di tempo, risorse umane ed economiche.
